В странах ЕС разрабатывают новые нормы для борьбы с отмыванием денег, которые будут реализованы на территории всех стран-участниц 💶

Данные нововведения предварительно уже согласованы Советом ЕС и Европейским парламентом. Дополнительно Еврокомиссией будет проведена общеевропейская оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма, по результатам которых будут подготовлены конкретные рекомендации для каждого из государств 📈

Что планируют включить в новый пакет мер по легализации доходов от незаконной деятельности? 💸🫧

🔸 будет установлен общий для всех стран ЕС лимит для наличных платежей в 10 000 EUR, а при операциях на сумму от 3000 до 10 000 EUR потребуется **провести идентификацию и подтвердить личность плательщика
**
🔸 правила о бенефициарном владении для юридических лиц (корпорации, фонды и трасты) должны стать ещё более прозрачными: данные принципы будут распространяться и на юридических лиц в странах, не входящих в ЕС, при условии, что они ведут бизнес или приобретают недвижимость в ЕС

🔸 органы власти будут обязаны проверять информацию, предоставленную в единый реестр, который будет аккумулировать всю информацию о бенефициарах, и выявлять физических/юридических лиц, подлежащих целевым финансовым санкциям, а органы, ответственные за регистрацию, будут наделены полномочиями проводить проверки в помещениях компаний. Реестры станут доступны прессе и представителям гражданского общества ❗️

🔸 будет расширен список организаций, которые cтанут обязаны проводить процедуру Due Diligence (комплексную юридическую оценку) и информировать власти о возможном отмывании денег:
в этот список внесут финансовые учреждения, банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино, торговые предприятия.
Новые правила также коснутся большую часть криптосектора, обязывая проводить данную процедуру при осуществлении транзакций на сумму от 1000 EUR, и сферу торговли, а именно - продажу предметов роскоши, драгоценных металлов/камней, ювелирных изделий, часов, автомобилей премиум-класса, яхт, самолётов и произведений искусства

🔸 реестры владельцев недвижимости станут доступны компетентным органам через единую базу доступа, предоставляя информацию о правах собственности, цене, типе имущества, ипотечных кредитах, полной истории и судебных ограничениях

🔸 национальные подразделения финансовой разведки каждой страны получат прямой доступ к финансовой и административной информации, а также к сведениям правоохранительных органов: данные подразделения смогут приостановить сделку или отменить её в контексте расследования

🔸специально сформированное Управление по борьбе с отмыванием денег AMLA в данный момент разрабатывает меры для нефинансового сектора, которые определят общие условия для функционирования надзирательных органов за отмыванием денег и финансированием терроризма