Стандарты разрабатываются в рамках Регламента (ЕС) 2024/1624 о противодействии отмыванию денег (AMLR) и охватывают 3 направления: 1️⃣
Проверка клиентов: первый пакет уточняет требования к надлежащей проверке клиентов — процедуре, которая помогает компаниям понимать, с кем они работают, и оценивать риски отмывания денег (подготовлен на основании статьи 28(1) AMLR, опубликованы
итоговый отчёт и
краткая информационная справка)
2️⃣️️️️️️
Разовые операции и постоянные отношения с клиентами: второй пакет объясняет, как отличать разовую сделку от деловых отношений и когда несколько операций следует считать взаимосвязанными, также предусматривает пониженные денежные пороги, при достижении которых требуется проверка клиента (предложения по статье 19(9) AMLR изложены в
итоговом отчёте и
информационной справке)
3️⃣️️️️️️
Единые требования внутри групп компаний: третий пакет устанавливает минимальные требования для всей группы и дополнительные меры для её дочерних компаний и филиалов за пределами ЕС. Отдельное внимание уделяется ситуациям, когда законодательство другой страны препятствует выполнению этих требований (материалы по статьям 16(4) и 17(3) AMLR включают
итоговый отчёт,
справку о минимальных требованиях для группы и
справку о законодательных препятствиях в третьих странах)
Когда начнут применяться стандарты?Окончательные проекты уже переданы в Европейскую комиссию для утверждения. После принятия и публикации в Официальном журнале ЕС предлагается начать их применение через 6 месяцев после вступления в силу.
CySEC призывает поднадзорные организации уже сейчас
изучить материалы и подготовить изменения во внутренних правилах, проверках, информационных системах и рабочих процедурах.
