Трясти будут. Хотя всё индивидуально. Например Хеленик автоматичкской рассылкой по смс прислал мне запрос предоставить новый пластик в ближайшее отделение за 3 дня до окончания предыдущего. А BoC не присылал никаких запросов (и операции не заблокированы ни на вход ни на выход). А знакомым автоматический запрос приходил от BoC.
В Хеленике у знакомого была ситуация, что не предоставил пластик - и ему заблочили счет на ВХОД (т.е тратить было можно, и разблочили на вход после предоставления пластика).
В Революте рекомендую сразу открывать счет на кипрские права (не на RP - т.е вообще не светя RP), т.к права на 15 лет, и если соблюдать "финансовую гигиену" (не совершать подозрительных операций, желательно не делать переводы крупными суммами (дробить/переводить частями в разные дни), то Револют не дёргает.

Думаю никто, кроме сотрудников банка, не знает точно, что может спровоцировать проверку (и эту инфу держат в секрете).

Можно только интуитивно, "на ощупь" выстратратвать алгоритм поведения, чтобы не попадать на нежелательный комплайнс.

Ну общее правило, если прогнозируются трудности с прохождением комплайнса (например нет пластика RP и т.п) - это элементарно не привлекать внимания.

А именно - стараться не попадать в поле зрения человека-сотрудника банка.
В банках же основной поток транзакций/активности проходит без участия человека в автоматическом режиме.
И вот уже когда срабатывают "флаги" - тогда уже подключается человек, чтобы внимательно посмотреть, и у него могут возникнуть вопросы / подозрения, что спровоцирует комплайнс проверку.

Такими "флагами" могут быть:
- крупная сумма перевода выше определённого банком лимита;
- подозрительная активность;
- траты крупнее обычного (например у Революта прямо в политике написано, что могут запустить проверку, если увидят, что в каком то месяце ваши траты слишком сильно выросли относительно трат предыдущих месяцев);
- частые переводы вам на счёт значительных сумм от физлиц, не являющихся вашими родственниками.
И т.д.
Эти критерии у каждого банка свои.

Ну по умолчанию, лучше к каждому действию относится и готовится так, чтобы быть готовым дать пояснения и подкрепить их документально.

Ну где-то до 5000 Euro думаю для межбанковских переводов. Если не срочно, то лучше по 2000 Euro в день дробить переводы (по 2тыс на себе проверял, проходят быстро и без вопросов).
Опять же, многое зависит в какой зоне перевод. Внутни еврозоны (например с Революта на банк Кипра) - это одно дело, всё пройдёт гладко без вопросов, через автомат. А если вы к примеру сделаете откуда-нибудь из ОАЭ перевод в Еврозону сдклаете - то независимо от суммы с большой вероятностью сработает "флаг" и уйдёте в комплайнс.