В банках нынче есть служба комплаенса она следит за тем чтобы не отмывали деньги, не финансировали терроризм или детскую порнографию и т.п. и они могут заморозить любую транзакцию пока человек не подтвердит происхождение денег, как подтверждать ? В каждом конкретном случаи по разному на усмотрение проверяющего (конечно есть какие-то общие правила) обычно для небольших сумм они не заморачиваються, но у них же есть свои kpi а премию хотят все

При этом 10к перед новым годом (годовая и квартальная премия) и после нового года могут по разному возбуждать службу комплаенса