Ну логику настройки проверки я понять могу.
Подарочная карта на свежем аккаунте очень похожа на попытку кражи денег с карты.

Я перечитаваю, что они у вас просят.
Может им хватит какого нибудь ютилити билла + выписки из банка где видно аккаунт и адрес.
Не понятно человек там обрабатывает или машина.