В хелленике была похожая ситуация. Сказали что за investigation возьмут процент; в итоге я до перевода предоставила им пачку документов, они дали добро на перевод и ничего не взяли 🤷

У меня был простой случай. Я давно тут живу, на деньги есть документы, они с понятной логистикой. Они просто триггерятся на суммы больше 10к (не знаю точно порог), которые приходят не из ЕС.