А причем менеджер? Ведь отдел проверки не должен полагаться на менеджера, а только следовать внутренним процедурам

Что-то не сходится в цепочке событий: деньги приходят на счет банка, ответственные принимают решение о зачислении если автоматом не зачислилось на счет клиента. Где здесь менеджер?
Разговор с ним поможет? Он что, будет звонить и просить зачислить деньги клиента? Или менеджеру будут звонить и советоваться?
Звонок можно заменить на поток действий в системе принятия решения банка, суть не поменяется.

Какие санкции? На кого? Отп и Райф не под санкциями и никогда не были

Тогда поделитесь пожалуйста как работает система с момента прихода денег на счет банка шаг за шагом

То что к проверяющим вход закрыт, это понятно, и не об этом вопрос - вопрос о том, можно/нужно ли умасливать менеджера чтобы деньги были зачислены - понимание этого сильно бы помогло

Опять вернулись к вопросу места менеджера в процессе зачисления денег: он до или после комплаенса?

Вот это нормальный для банка подход

Тоже нормально для банка, но не наоборот, как некоторые рассказывают

Вы подтверждаете вышеописанную процедуру, и что место менеджера в ней десятое, что вполне логично.
Никто не против хороших отношений с любыми людьми, но надо понимать, что никакие отношения не помогут убедить комплаенс нарушить внутренние инструкции