При переводе из необанка (Револют, Вивид, ...) к вам вопросов быть не должно. Тут скорее надо выяснять в принимающем банке в Германии

Если деньги не примет немецкий банк, то они просто вернутся без блокировки вашего счета. Если вопросы возникнут у банка, из которого вы отправляете, то вариантов много. Могут просто попросить документы в чате (необанк), а могут инициировать платный для вас комплаенс (если счет на Кипре)

Вряд ли сразу в суд. Могут нанять адвоката, который будет общаться с вами и писать в миграцию