А разве DAC 6, это не репорт трансграничных транзакций (которых не было, в вашем случае)?
Или, это за то что они периодически просматривали ваши транзакции в онлайн-банке (счета в котором у вас также не было) ?
Смахивает на очередную продажу воздуха, если честно.