Хелленик борзеет еще в самом начале , когда принудительно при открытии счета выпрашивает русский ИНН. При этом появляется риск того что они отрапортуют по CRS в РФ просто по раздолбайству или глупости. В настройках отчета BOC по транзакциям можно выбрать то что касается переводов вашему родственнику. Это можно и предоставить

То есть показать что они хотят видеть. Какие-то приходы, которые соответствуют расходам. Там сидит комплаенс, который ставит галочки. Подход что получил то и потратил с маленьким остатком - это то что их устроит. Им не надо знать больше того что им надо знать.