Есть свежий опыт с TBC и BOG. BOG не пропускал свифты вообще ссылаясь на внутреннюю политику банка, чем-то я им не угодил. Происхождение денег для них было предельно прозрачно при этом. Возможно из смущало назначение платежа - оплата авто, боятся санкций. В остальном аккаунт функционировал нормально. ТБС без проблем дал перевести свифт при том что счет пополнялся налом через терминал на улице.