Это касается клиентов банков, но никак не относится к потенциальным клиентам. Если клиент банка не обеспечивает банк нужной информацией для проверки или предоставляет ложную информацию банк вынужден закрывать такому клиенту счета (прекращать работать с таким клиентом и возвратить полученные от такого клиента или для такого клиента средства).