В 2023 году все банки на Кипре берут гонорар (investigation fee) за комплаенс на все входящие транзакции от 0,3% до 1% на сумму контракта.

Полный пакет KYC [Know your client] Required documentation:

1) Copy of International Passport, Internal passport with page of residential address if applicable
2) Recent utility Bill (not more than 3 months) indicating investor’s physical address
3) Bank recommendation letter
4) Bank statement (having the amount equivalent to the size of your investment) from the Bank of the country of residence or the Bank, which has funds
5) cash).
6) Income proof - Tax declarations for last 2-3 years
7) Source of funds
I. Savings from salary (basic and/or bonus)
a. Payslip (or bonus payment)
b. Letter from employer confirming salary
c. Latest audited accounts (if self-employed) and company bank statement
II. Sales of shares or other investments / liquidation of investment portfolio
a. Certified investment/savings certificates, contract notes or cash-in statements
b. Bank statement clearly showing receipt of funds and investment company name
c. Signed letter detailing funds from a regulated accountant
III. Sale of property
a. Certified copy sale contract
c. Bank statement showing proceeds
IV. Company sale
a. Signed letter from solicitor or regulated accountant
b. Copy of contract of sale, plus bank statement showing proceeds
V. Company profit
a. Certified copy of latest audited company accounts
VI. Gift
a.Donor’s source of wealth (requirements of evidence as stated above for each individual source of wealth and a letter from the donor confirming details of the gift)

All documents from the Russia must be translated into Greek or English and certified (not an apostille - notarization). For CIS countries an apostille is required (Apostille stamp must be translated as well).

все входящие деньги должны быть проверены, это директива ЕС, также есть регулятор - Центральный банк. Не имеет значение, являетесь ли Вы клиентом банка. Банк не очистит деньги для продавца. Обычно застройщики/продавцы недвижимости запрашивают документы у покупателя.

происхождение средств в любом случае

Банк отправителя попросит сопроводительные документы по сделке, банк получателя - профиль покупателя и источник происхождения средств. Также банк учитывает кто именно является гражданином ЕС, или это немецкий немец или русский румын

если калибр застройщика позволяет, то они могут получить спец условия, например, из моего опыта, может быть фикс сумма