С револютом все ок, до того момента как не попросят доказать что либо. А дальше - заморозка счета и проблемы с вводом/выводом.
Но в целом, схема рабочая, единственно больше 100к на счёте лучше в одном банке не держать.

Он уже давно не виртуальный, имеет такую же лицензию как и другие банки еврозоны. Просто само по себе отношение к клиенту там не особо располагает к долгосрочным вкладам со стороны последнего )

Любая транзитная сумма, имеющая регулярное исполнение и каждый раз имеющая одинаковое значение и получателя не понравится любому амл.
Это один из основных признаков отмыва. Вопрос, только, как скоро с вопросами придут.

Скорее нет, банк больше интересует происхождение средств, а не куда их потратили.
С тратами в случае если ипотеку или что-то типа того делать в этом же банке, больше вопросов у кредитного комитета будет

Sepa это платеж в евро(и оставшихся ЕС валютах) внутри еврозоны.

Все классно, только our/sha/ben это комиссии для swift

Для сепы (в евро) только sha будет

Зачем мне счёт в ещё одном банке? 😁 мне хватило 10 лет работы в банках, чтоб знать как комиссии работают ))

Это без разницы, максимум банки могут играться какими-то тарифными планами, но комиссия в любом случае будет одинаковой для domestic/internal/eu платежей