Всем привет! Поискал по поиску чата и не нашел подобного вопроса.

В общем продаю в РФ квартиру и хочу перевести деньги на счет в Hellenic Bank. Банк запрашивает огромный список документов о покупателе (в том числе: Detailed CV, utility bills, criminal record и многое другое). Банк вообще в праве все это запрашивать именно от покупателя, а не от меня?

Или банк меня не правильно понял и все эти документы нужны от меня и в том случае, если бы я покупал недвижимость на Кипре?

спасибо, к такому абсурду я не был готов( буду думать, что делать

а счета за коммуналку зачем банку? его CV?

сейчас общаюсь с человеком, который тоже продал недвижимость в РФ и перевел в hellenic и ничего подобного от покупателя не запрашивали 🤔

все это было месяц назад

цитата (автор разрешил выложить): «У меня для подтверждения запросили оригинал и перевод тайтл дид (выписка с росреестра) где написано, что я владелец, договор купли-продажи (оригинал + перевод), выписки с банковских счетов (у меня там был аккредитив, я его еще переводил и все движения средств от получения до перевода в хелленик).

Потом они лично попытались меня спросить могу ли я достать документы откуда покупатель взял деньги на покупку у меня недвижки, но я про себя покрутил пальце у виска, им сказал, что не могу и они мне разблокировали деньги.»

ну банк вообще не интересовался в том кейсе (по крайней мере не запрашивал документы), ипотечные деньги у покупателя или нет и где он их взял

в моем кейсе у покупателя будут ипотечные деньги - возможно мне стоит об этом сказать и часть документов не потребуется?

нет, менеджер никак не был связан с тем человеком, про которого я писал

более того «ко мне приходили с неименной почты банка и запрашивали документы из департамента, который занимается рисками, я там никого не знаю»

я думаю, может вот этот файл с требованиями к «покупателю» предназначался бы МНЕ, если бы я покупал недвижимость на Кипре и они просто по ошибке мне его отправили, вот это я и пытаюсь выяснить

потому что из фактов, а не домыслов и вырезок из статей, есть только пока что только 1 человек который продавал недвижимость и переводил деньги в Hellenic

я собираю кейсы таких же ситуаций, чтобы понять общую практику

я общаюсь с менеджером, но она очень абстрактно отвечает и у меня есть сомнения, что она понимает ситуацию и возможно нужно будет искать возможность поменять менеджера

по поиску именно с хелленик не нашел, поищу ещё, спасибо!

я так понял, что у всех банков разные требования

есть кейс продажи в Bank of Cyprus, там тоже не запрашивали документы по покупателю

в этом случае уже есть 2 кейса, когда банк не запрашивал подобные документы

как вариант, спасибо!

спасибо все большое за разъяснения и мнения! 🙂

да я вот и хотел помониторить общую тенденцию на практике, но мало данных

согласен, но и собирать документы, которые не пригодятся смысла нет

я почти уверен, что мне отправили файл с требованиями по ошибке, который предназначается для людей, приобретающих недвижимость на Кипре

были такие случаи?

ну это тоже абстрактно, для понимания, нужны конкретные случаи и обоснование банка доя блокировки

да это все понятно, может запросят аттестат о среднем образовании родственников покупателя, но это же не значит, что сейчас уже нужно его готовить

и список документов запрошенных у меня банком возможно это банальная ошибка менеджера

*скинул мне не ту пдфку*

заранее прошу и мне скинули пдф файл с требованиями к покупателю, который похож на требования к покупателю недв. на Кипре

там менеджер не отвечает на вопросы, уже с ней неделю пытаюсь все прояснить

да, перевод будет со своего счета в РФ на Хелленик

сложная тема в общем, буду дальше изучать и думать, переводить ли вообще

это все ещё лайтовые требования))

вот как вот это может относиться к покупателю моей квартиры

да я сейчас буду пытаться менеджера сменить, она не отвечает на вопросы и скидывает один и тот же файл

я с ней по телефону общался, с большим трудом разбирал ее акцент( но как вариант

боже, просто хотел фидбек, скидывали вам этот файл/такой же файл или нет)

и фидбек получил - что не скидывали

ну по крайней мере мнения разделились и сейчас буду актуализировать у банка, точно ли они запросили у меня то, что нужно

спасибо! вот такие кейсы внушают надежду, что не будут ужасно кошмарить с док-тами

я тоже с рабочей визой (пинк слип)

видимо ещё очень сильно зависит кто твой менеджер в банке

угу, уже успел придти к такому выводу(