Добрый день! Подскажите, есть аналогичный чат, где можно задать вопрос по банковским "обычаям" на Кипре? Или здесь это не будет оффтопом?

Не смог подобрать другого слова просто к своему кейсу. Он заключается в следующем:

Я уже два года как клиент Хелленика - зарплата туда поступает, мелкие расходы, даже криедитка есть, хотя я и не пользуюсь ею. При попытке перечислить из Швейцарии на этот мой счет в Хелленик крупную сумму на покупку квартиры, Хелленик захотел 0.7% от суммы перевода за выяснение моей личности и личности переводящего мне деньги ближайшего родственника - типа, за комплайенс. В связи с этим вопрос - это обычная практика или только Хелленик так развлекается? И второй вопрос - почему сумма зависит от размера самого перевода?

Да, мне тоже так хотелось назвать свой кейс, но решил быть помягче. А почему им платят за это кастомеры, если есть Револют, например, и я могу туда деньги перевести и оттуда раплатиться с продавцом квартры? Хочется понятть экономику этого чуждого нам явления )))

Вот сейчас думаю об этом, но не факт, что к продавцу они не обратятся с тем же самым предложением...

А за аккредитив они сколько возьмут? Хотя бы ориентировочно?

Торговался. Сказал, что сейчас откажусь от перевода - пусть уходит назад в Швейцарию. Он предложил мне подписаться на инвестиционную программу по 150 евро в месяц не пойми куда, и тогда он попросит старшего менеджера уменьшить сумму за зачисление денег в два раза.

А как раюотает чек "драфт"? Он как-то гарантируем меня от недобросовестного поведения продавца?

А какие у него примущества по сравнению с переводом денег на счет продавца?

А продавец не боится брать такие чеки? Я же могу его и на цветном принтере напечатать...

Понял, спасибо. Интересно, а если бы я сначала получил не всю сумму, а только 25%, прошел комплайенс и потом перечислил бы остальные 75%, то они с меня и во второй раз слупили бы 0.7% ?

Я боюсь, но есть ведь люди, которые не боятся.

Понял. А по тем банкам, которые исходно не кипрские (болгарские, ливанские, и т.п.), но имеют отделения на Кипре - там тоже такие "традиции", или это только у местных?

Это я понимаю. Но не кипрский же регулятор диктует им такие комиссии за комплайенс. Может в болгарском банке эта ставка есть, но в 10 раз меньше например...

Я даже найти не могу этот прайс. Подскажите, на что гуглить?

это я находил, но не нашел там мой кейс (((

Это на них местная атмосфера так влияет, или в Болгарии все то же самое? )))

Спасибо! Пытался поиском на комплайенс натйти - не обратил внимания на эту...

Понял )))

А вы когда переводили?

А меня они этим сообщением порадовали только когда деньги уже на Хелелник упали (((