Интересная статья про KYC / AML, прямо жиза с банками Кипра) Советую почитать, кто планирует открывать счёт где угодно зарубежом или переводить более-менее большие суммы) С моим опытом совпадает, правда зачастую получается чуть легче отделаться от комплаенса)