Свежий кейс, кому интересно.
Перевод денег от гражданина Израиля из Израиля (вроде Ситибанк) в ВоС Local Branch гражданину РФ. До этого израильтянин месяц пытался перевести деньги себе на свой счёт в Астробанк, чтобы потом удобно было быстро отправить в ВоС, но его вымораживали нелепыми отказами и сбоями в процедуре комплаенса, в итоге пришлось плюнуть, махнуть на них рукой и отправлять напрямую из Израиля в ВоС спустя месяц.
Деньги были отправлены 25 февраля. Израильский банк проинформировал что деньги зачислятся 3 марта. Утром 3 марта денег не было. При звонке в саппорт ВоС те подтвердили, что перевод этот видят и он пришёл в ВоС. На вопрос, нужны ли им какие-то пруфы и прочие доки для ускорения комплаенса, сказали что нет, всё норм, расслабьтесь и ждите, через несколько минут деньги упадут на счёт. Прошло часа полтора. Повторный звонок с вопросом, почему до сих пор нет денег. Те снова говорят, что деньги видят, доки никакие не нужны, до 14:00 деньги точно упадут на счёт.
4 марта утром денег не было. В брэнче за стойкой сотрудник полез проверять, что с переводом, и радостно отрапортовал, что деньги вернули обратно в Израиль по причине того, что остаток на счету превысил бы 100.000, если бы этот перевод приняли, и поэтому в связи с санкционными ограничениями этого не допустили. Прямо в этот же момент раздался звонок из Израиля с недоуменным вопросом, почему он получил свой перевод на Кипр назад в Израиль.

После разговора с банкиром и вопроса, как такая возмутительная ситуация могла вообще произойти, когда владельцы счёта оба резиденты Кипра, под санкционный лимит в 100.000 не попадают, когда заблаговременно предпринимались меры к недопущению оплошностей (на Кипре их постоянно приходится ожидать повсюду, и этот случай - очередное подтверждение тому, что подобное - к сожалению, норма) через звонки саппорту, саппорт оба раза отморозился, а потом ещё и завернули платёж без попыток связаться с владельцами счёта, проинформировать их и запросить уточняющую информацию и документы, пришёл лично директор брэнча извиняться за подобный косяк. Сказал что это конечно большой промах с их стороны, но они ничего сделать не могут, деньги уже ушли в Израиль.

В итоге сказали, что надо делать перевод из Израиля заново (человек там уже попал на немаленькую комиссию и неделя минимум потеряна), и сказали, какие доки им предоставить, чтобы перевод уже точно прошёл.
Израильтянин уже укажет в новом переводе, что комиссия будет с получателя, потому что платить дважды комиссию за перевод в ситуации, когда он не прошел не по твоей вине - перебор.

Как вы думаете, рельно ли предъявить ВоС за этот зашквар, чтобы они по справедливости не стали списывать комиссию с получателя за повторный перевод?

Там да, полезли потом смотреть Personal Data - был указан старый паспорт, которого нет уже минимум лет 5 как, древний адрес проживания, не был указан Tax ID, ну и резидентство тоже было указано в системе как РФ. Потому они автоматом и отфутболили. Но всем пофиг, виновного сейчас не найдёшь и не предъявишь уже ничего. Вопрос в том, можно ли попытаться вывести их на разговор по понятиям и поторговаться с ними за комиссию потворного перевода хотя бы. Потому что платить за чужой косяк ещё и деньгами, помимо времени, нервов и порожденных проблем с неуплатой по цепочке, как-то неправильно.

А, ещё инфа от манагера ВоС. Относительно открытия счёта для подачи на визитерский пинкслип. Он сказал что ситуация меняется каждый день, поэтому ничего заранее обещать не может. Будет видно по факту в день прихода и обращения, потому что постоянно новые инструкции поступают. Но сегодня перед закрытием он сказал что с РФ паспортом крайне сложно открыть счёт, не имея ВНЖ. Скорее нет, чем да. То есть тут история про курицу и яйцо.

На счёт того, чтобы внести на счёт деньги в размере до 10.000, привезённые наликом из-за рубежа, поскольку сейчас никак иначе и не внесёшь, если в спешке даёшь по тапкам из РФ.
Помимо декларации на ввоз, нужны ещё доки, подтверждающие снятие их со счёта в РФ. Помню что даже в мирное время они отказывались принимать деньги, пока IBU, где есть русскоязычные спецы, не верифицируют для них эти выписки, поскольку в самом брэнче по-русски никто не понимает. И заняло это тогда 3 недели, чтобы IBU просто подтвердил, что выписка норм, при том что расстояние между отделениями 500 метров.
Пришлось три недели таскаться с наликом. А изначально говорили, что просто возьми выписки, задекларируй, и мы сразу всё примем. 🤦‍♂