и заезжая на британскую терртиорию получают штрафы и головную боль

они смотрят выписку из банка за последние полгода, паспорт их не интересует

международные права это просто перевод национальных. Сами по себе они правами не являются и страховку на них не делают. Это не ваше дело. Это закон: через полгода проживания резидент Кипра обязан сменить свои национальные права на местные. Гражданам ЕС и обладателям ПМЖ это необязательно.