Топику года 2-3, по факту система в том же сбере выглядит так: если человеку каждый день приходит по 2-3к рублей (пекут торты и продаю через инсту, например), а получатель тратит деньги с карты - проблем нет. Если выводит/обналичивает - начинают требовать источник происхождения, стучат в налоговую. Это редко в масштабах банка. Если на карту приходило всегда 2-3к в день, но однажды пришло 50к, это флаг в комплаенс и сб, со всеми вытекающими. Блок, созвон, документы - налоговая/разблокировка